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銀行反洗錢大額交易檢錯系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

隨著2006年新反洗錢法規(guī)的出臺,各家金融機(jī)構(gòu)紛紛或自行設(shè)計(jì)反洗錢監(jiān)測分析報(bào)告系統(tǒng)或購買第三方機(jī)構(gòu)的相應(yīng)軟件,以輔助其履行反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。在隨后幾年對多家銀行金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)均不同程度地存在大額交易錯報(bào)和漏報(bào)情況。究其原因發(fā)現(xiàn)各家機(jī)構(gòu)的大額交易均由系統(tǒng)自動采集和報(bào)告,少有人工分析或干預(yù),且各家機(jī)構(gòu)都自認(rèn)為其反洗錢監(jiān)測分析報(bào)告系統(tǒng)能夠精確地采集大額交易并及時(shí)上報(bào),不會主動采取措施檢查大額交易錯報(bào)和漏報(bào)問題,因此大額交易報(bào)告中存在的問題也難以被發(fā)現(xiàn)。而銀行業(yè)的大額交易報(bào)告數(shù)量占所有大額交易報(bào)告量的99%以上,為提高大額交易的整體報(bào)告質(zhì)量,需要加強(qiáng)對銀行大額交易問題的監(jiān)督和檢查。為提高相關(guān)檢查的質(zhì)量和效率,本設(shè)計(jì)開發(fā)了銀行反洗錢大額交易檢錯系統(tǒng),能夠快速地發(fā)現(xiàn)各銀行機(jī)構(gòu)大額交易存在的錯報(bào)和漏報(bào)問題。

發(fā)表于:6/15/2015