關(guān)鍵詞 黑客入侵交易系統(tǒng)
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近期,中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局和上海警方向記者通報(bào)了一起特大場(chǎng)外配資案。該案犯罪團(tuán)伙在未取得相關(guān)資質(zhì)情況下,通過互聯(lián)網(wǎng)、電話宣傳等方式招攬客戶提供配資炒股服務(wù),收取客戶配資保證金和手續(xù)費(fèi)、配資利息,涉案金額超21億元。
行政刑事通力合作 打擊特大非法場(chǎng)外配資
2020年初,中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局的工作人員分析違法線索時(shí)發(fā)現(xiàn),網(wǎng)上有一家名為上海厚成的公司,其銀行賬戶短時(shí)間內(nèi)陸續(xù)有200多筆現(xiàn)金入賬。同時(shí),公司實(shí)際控制的證券賬戶,一秒內(nèi)發(fā)生多筆委托。這些操作不符合正常股票交易規(guī)律,顯示出公司存在非法場(chǎng)外配資的嫌疑,且金額特別巨大。于是將該案件線索移送至上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)。經(jīng)調(diào)查,上海厚成公司向投資者出借資金,完成杠桿交易并收取利息。
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)九支隊(duì)民警 吳澤明:(配資團(tuán)伙)通過互聯(lián)網(wǎng)和電話的方式,招攬投資人提供1比3到1比10的杠桿,招攬他們?nèi)氖伦C券交易。
為了確保收益,公司向投資人收取月息1%至6%不等的配資利息。而每完成一筆交易,公司還將從中賺取每筆萬分之二至萬分之三不等的手續(xù)費(fèi)。此外,公司通過設(shè)置強(qiáng)制平倉(cāng)線,確保自身利益不受損。
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)九支隊(duì)民警 吳澤明:投資人如果一萬塊錢配了十萬,一個(gè)跌停,相當(dāng)于虧了一萬塊錢,會(huì)被這個(gè)平臺(tái)強(qiáng)制平倉(cāng),那我的一萬塊錢本金就全都沒了,這種實(shí)際上也就是一種賭博行為,一旦股價(jià)有一個(gè)波動(dòng), (投資者)可能就一無所有了。
明來暗往多種手段 非法交易額達(dá)21億
場(chǎng)外配資一直以來都是明令禁止的非法證券交易。而片中提到的這些還只是明面上的操作,上海厚成公司還有一些不見光的“暗箱操作”。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),由于投資者只能通過厚成公司控制的股票交易軟件炒股,一些大額本金的股民就成了他們眼中的“肥肉”。
經(jīng)調(diào)查,厚成公司運(yùn)營(yíng)到后期,軟件后臺(tái)并不根據(jù)客戶的交易指令真實(shí)下單交易,而是直接將客戶的保證金攔截,一旦購(gòu)買的股票出現(xiàn)虧損觸發(fā)平倉(cāng)線被平臺(tái)強(qiáng)制平倉(cāng),那么客戶的保證金,也就是本金將進(jìn)入厚成公司的腰包。
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)九支隊(duì)民警 吳澤明:賬戶沒有任何保障,隨時(shí)平臺(tái)公司可以給你關(guān)掉,也可以把你里面賬面上看到的數(shù)字給清掉。
在搜集了足夠的證據(jù)后,上海警方聯(lián)合上海證監(jiān)局于2020年9月在該厚成公司位于上海、深圳、安徽三地的犯罪窩點(diǎn)實(shí)施抓捕行動(dòng),現(xiàn)場(chǎng)共抓獲包括公司負(fù)責(zé)人張某、牛某等犯罪嫌疑人30余名。
經(jīng)查,厚成公司負(fù)責(zé)人張某、牛某等人從2018年10月至案發(fā)期間,在未取得相關(guān)證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下,累計(jì)收取2000余名投資者共計(jì)9000余萬元保證金,非法證券交易金額達(dá)21億元。
深挖案件源頭 股票交易軟件疑點(diǎn)重重
目前,厚成場(chǎng)外配資案的6名被告人因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪,均已被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。在案件辦理過程中,警方發(fā)現(xiàn),厚成公司運(yùn)營(yíng)的這些股票交易軟件,問題很大。
在厚成公司的場(chǎng)外配資案件中,投資者使用的平臺(tái)賬戶并不能直接進(jìn)入股市交易,所有的交易指令都是通過分倉(cāng)軟件匯總到厚成公司。真正買賣股票的實(shí)際是厚成公司控制的證券母賬戶,投資人使用的只是虛擬的子賬戶。
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)九支隊(duì)民警 吳澤明:子賬戶不是在證券公司開立的實(shí)名賬戶,子賬戶說白了就是犯罪嫌疑人開給你的ID,你通過這個(gè)ID,也僅僅只能在(公司)的平臺(tái)上交易,實(shí)際上它是沒有任何現(xiàn)實(shí)意義的,它不是一個(gè)賬戶,它只是一個(gè)通道而已。
但是如何能讓投資者在使用過程中有“身臨其境”的感覺?分倉(cāng)軟件就很重要了,它的行情頁(yè)面、交易流程和正規(guī)軟件一樣,投資者以為自己只是換了個(gè)交易平臺(tái)操作,但其實(shí)每一筆買進(jìn)賣出都在厚成公司的監(jiān)視、控制之下。這時(shí),更大的疑問出現(xiàn)了。
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)九支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 王馨:我們?cè)谇捌趥善贫嗥鸱欠▓?chǎng)外配資案件之后,也一直在思考一個(gè)問題,這種非法的交易平臺(tái),是如何接入到券商的交易系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)證券交易的?
黑客浮出水面 警方搗毀販賣數(shù)據(jù)接口團(tuán)伙
正如民警懷疑的那樣,這些非法交易平臺(tái)背后都是正規(guī)交易數(shù)據(jù)的泄露以及交易系統(tǒng)的非法接入??隙ㄊ怯腥讼蜻@些團(tuán)伙提供工具和數(shù)據(jù)、交易接口。案件進(jìn)行到這里,似乎有了更加驚人的發(fā)現(xiàn)。
經(jīng)查,自2016年12月起,宋某等人通過黑客技術(shù),侵入證券公司交易系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)為非法證券分倉(cāng)交易軟件提供市場(chǎng)實(shí)時(shí)行情數(shù)據(jù)和證券交易的功能。
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)九支隊(duì)民警 吳澤明:賣給很多有開展配資業(yè)務(wù)需求的犯罪團(tuán)伙,每個(gè)賬號(hào)都會(huì)做個(gè)授權(quán),我給你固定使用期限,短期的六百塊錢一個(gè)月,長(zhǎng)期的四千塊錢,可以一直長(zhǎng)期使用的。
簡(jiǎn)單說,客戶以為自己是玩的“聯(lián)網(wǎng)游戲”,但實(shí)際上是在玩“單機(jī)游戲”。更有甚者,當(dāng)投資人將資金打入平臺(tái)后,老板直接卷款跑路,配資平臺(tái)變成了一個(gè)不折不扣的殺豬盤詐騙平臺(tái)。因此,參與非法配資平臺(tái)的投資行為,風(fēng)險(xiǎn)極高。
截至2020年12月案發(fā),警方查明該黑客團(tuán)伙累計(jì)租售交易接口2500余 個(gè),非法獲利900余萬元。目前,宋某等兩名被告人已被檢察機(jī)關(guān)以涉嫌提供侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)程序罪,向法院提起公訴。
場(chǎng)外配資游離監(jiān)管之外 引發(fā)多種金融風(fēng)險(xiǎn)
場(chǎng)外配資平臺(tái)無一例外全都是非法平臺(tái),且投資者和配資平臺(tái)之間的任何委托代理協(xié)議都不受法律保護(hù),投資者一旦遭受損失,將無處申訴。另外,其游離在監(jiān)管之外,往往容易滋生其他證券犯罪,極易引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。
另外,場(chǎng)外配資平臺(tái)的交易通道都屬于非法渠道,監(jiān)管部門無法對(duì)其交易進(jìn)行有效監(jiān)管,因此極易成為其他非法證券犯罪活動(dòng)的交易通道。
搗毀首例販賣證券交易接口團(tuán)伙意義重大
針對(duì)這個(gè)案件,上海警方表示,此次打擊的黑客團(tuán)伙,其出售的非法接口,為證券分倉(cāng)等非法交易軟件接入證券市場(chǎng)搭建了通道。交易行為通過虛擬子賬戶實(shí)施,掩飾了真實(shí)交易主體,導(dǎo)致交易行為游離于監(jiān)管體系之外,為證券違法犯罪提供便利,嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)健康運(yùn)行。
非法接口作為非法場(chǎng)外配資產(chǎn)業(yè)鏈的源頭,是黑客團(tuán)伙對(duì)第三方證券交易軟件進(jìn)行破解而來,易導(dǎo)致客戶投資資金受損,增加中小投資者投資風(fēng)險(xiǎn),該案作為首例打擊非法接口提供方案件,從源頭摧毀非法場(chǎng)外配資,意義重大。