中國人民銀行辦公廳 中央網(wǎng)絡(luò)安全和信息化委員會辦公室秘書局 工業(yè)和信息化部辦公廳 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會辦公廳 中國證券監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于規(guī)范金融業(yè)開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展的意見

　　近年來，開源技術(shù)在金融業(yè)各領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用，在推動金融機構(gòu)科技創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面發(fā)揮著積極作用，但也面臨安全可控等諸多挑戰(zhàn)。為規(guī)范金融機構(gòu)合理應(yīng)用開源技術(shù)，提高應(yīng)用水平和自主可控能力，促進開源技術(shù)健康可持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)提出以下意見，請結(jié)合實際貫徹執(zhí)行。

　　一、本意見所指開源技術(shù)是金融機構(gòu)從代碼托管平臺、技術(shù)社區(qū)、開源機構(gòu)官方網(wǎng)站等渠道獲取，或通過合作研發(fā)、商業(yè)采購等方式引入的開源代碼、開源組件、開源軟件和基于開源技術(shù)的云服務(wù)等。

　　二、金融機構(gòu)在使用開源技術(shù)時應(yīng)遵循以下原則：

　?。ㄒ唬﹫猿职踩煽?。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)把保障信息系統(tǒng)安全作為使用開源技術(shù)的底線，認(rèn)真開展事前技術(shù)評估和安全評估，堵塞安全漏洞，切實保證技術(shù)可持續(xù)和供應(yīng)鏈安全，提升信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性水平。

　　（二）堅持合規(guī)使用。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循開源技術(shù)相關(guān)法律和許可要求，合規(guī)使用開源技術(shù)，明確開源技術(shù)的使用范圍和使用的權(quán)利與義務(wù)，保障開源技術(shù)作者或權(quán)利人的合法權(quán)益。

　?。ㄈ﹫猿謫栴}導(dǎo)向。鼓勵金融機構(gòu)有針對性地選擇和使用開源技術(shù)，建立開源技術(shù)使用問題發(fā)現(xiàn)、反饋、解決等閉環(huán)機制，推動開源技術(shù)不斷迭代升級。

　?。ㄋ模﹫猿珠_放創(chuàng)新。鼓勵金融機構(gòu)重視開源技術(shù)應(yīng)用與發(fā)展，積極參與國際國內(nèi)開源技術(shù)社區(qū)建設(shè)，汲取先進技術(shù)，貢獻中國智慧，培育適合金融場景的開源產(chǎn)業(yè)鏈，提升開源技術(shù)話語權(quán)。

　　三、金融機構(gòu)可以將開源技術(shù)應(yīng)用納入自身信息化發(fā)展規(guī)劃，明確開源技術(shù)應(yīng)用目標(biāo)，制定開源技術(shù)應(yīng)用工作方案并組織實施。

　　四、鼓勵金融機構(gòu)加強對開源技術(shù)應(yīng)用的組織管理和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，成立由科技、法務(wù)、采購等部門組成的開源技術(shù)應(yīng)用協(xié)調(diào)機制，負責(zé)開源技術(shù)評估、選擇、應(yīng)用等工作，協(xié)調(diào)解決應(yīng)用中遇到的困難和問題。

　　五、鼓勵金融機構(gòu)建立健全開源技術(shù)應(yīng)用管理制度體系，規(guī)范開源技術(shù)的引入審批、技術(shù)評估、合規(guī)使用、漏洞檢測、更新維護、應(yīng)急處置、停用退出等行為。

　　六、金融機構(gòu)可以根據(jù)金融業(yè)務(wù)場景，選擇適宜的技術(shù)路線，制定合理的開源技術(shù)應(yīng)用策略，包括獨立完成開源技術(shù)應(yīng)用及運維、引入第三方機構(gòu)的開源技術(shù)支持服務(wù)、采購開源技術(shù)提供商的商業(yè)軟件版本及服務(wù)等。

　　七、金融機構(gòu)可以根據(jù)開源技術(shù)使用情況，建立開源技術(shù)應(yīng)用臺賬，及時掌握開源許可證變更、漏洞、閉源、停服等變化情況，實行常態(tài)化管理，規(guī)避風(fēng)險。

　　八、鼓勵金融機構(gòu)將開源技術(shù)應(yīng)用作為提高核心技術(shù)自主可控能力的重要手段，加強開源技術(shù)研究儲備，掌握開源技術(shù)核心，以應(yīng)用促提升，依托金融業(yè)豐富的業(yè)務(wù)場景促進開源技術(shù)迭代升級。

　　九、推動金融機構(gòu)建立健全對開源技術(shù)基本功能、性能指標(biāo)、安全性、社區(qū)成熟度、商業(yè)支持度、行業(yè)認(rèn)可度等方面的評估體系，對開源技術(shù)引入、使用、更新、退出等環(huán)節(jié)開展定期評估，在提升自身評估能力的同時，可結(jié)合實際引入第三方評估服務(wù)。

　　十、支持金融機構(gòu)對開源技術(shù)版權(quán)、專利、商標(biāo)、聲明等進行事前合規(guī)審查，通過審查開源許可證遵從性和兼容性、梳理開源技術(shù)間依賴性等，避免法律糾紛?？筛鶕?jù)需要引入第三方合規(guī)審查服務(wù)。

　　十一、支持金融機構(gòu)制定應(yīng)急處置預(yù)案，應(yīng)對開源技術(shù)潛在漏洞、后門及閉源、停服等突發(fā)情況。通過規(guī)劃備選方案、限制使用場景、儲備核心技術(shù)人才等措施降低風(fēng)險。及時更新應(yīng)急處置預(yù)案，定期開展演練，保證應(yīng)急處置預(yù)案的有效性。

　　十二、支持金融機構(gòu)加強開源技術(shù)供應(yīng)鏈管理，保障開源技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，通過合同或協(xié)議條款，明確開源技術(shù)提供商義務(wù)和責(zé)任，并要求開源技術(shù)提供商對其提供的開源技術(shù)進行技術(shù)評估、合規(guī)審查等。

　　十三、鼓勵金融機構(gòu)積極參與開源生態(tài)建設(shè)，依法合規(guī)分享開源技術(shù)應(yīng)用經(jīng)驗，共享開源技術(shù)研究成果。通過主動開源、貢獻代碼解決行業(yè)共性問題，提升開源技術(shù)整體應(yīng)用水平。鼓勵金融機構(gòu)之間開展開源項目合作，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、互利共贏、共同發(fā)展。

　　十四、鼓勵金融機構(gòu)與科技企業(yè)、高等院校、科研院所、中介服務(wù)等機構(gòu)加強交流合作，基于市場化原則開展開源技術(shù)聯(lián)合研發(fā)和運營，加強開源技術(shù)人才培養(yǎng)，推進開源技術(shù)迭代升級，促進開源技術(shù)成果轉(zhuǎn)化。

　　十五、支持金融機構(gòu)加入合法合規(guī)的開源社區(qū)、開源基金會等開源社會組織，參與開源技術(shù)規(guī)劃設(shè)計、研發(fā)決策、社區(qū)運營等活動。開源社會組織發(fā)揮自律作用，研究出臺自律公約，規(guī)范開源技術(shù)參與機構(gòu)行為，保障開源技術(shù)貢獻者合法權(quán)益。發(fā)揮橋梁紐帶作用，建立穩(wěn)定、高效的交流分享機制，定期開展開源技術(shù)交流、產(chǎn)金對接、應(yīng)用推廣等活動。

　　十六、鼓勵開源技術(shù)提供商加快提升技術(shù)創(chuàng)新能力，切實掌握開源技術(shù)核心代碼，形成自主知識產(chǎn)權(quán)，夯實產(chǎn)業(yè)支撐能力。在提供基于開源技術(shù)的商業(yè)軟件或服務(wù)時，遵循開源許可協(xié)議和相關(guān)法律法規(guī)要求，明確開源技術(shù)的使用范圍和使用的權(quán)利與義務(wù)，保障用戶合法權(quán)益。探索自主開源生態(tài)，重點在操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件等基礎(chǔ)軟件領(lǐng)域和云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)領(lǐng)域加快生態(tài)建設(shè)，利用開源模式加速推動信息技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展。

　　十七、人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等部門加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立跨部門協(xié)作配合、信息共享機制，定期召開跨部門協(xié)調(diào)會議，完善金融機構(gòu)開源技術(shù)應(yīng)用指導(dǎo)政策，推動金融機構(gòu)合理規(guī)范使用開源技術(shù)。

　　十八、探索建立開源技術(shù)公共服務(wù)平臺，為金融機構(gòu)識別開源技術(shù)風(fēng)險、動態(tài)管理開源軟件、持續(xù)跟蹤開源前沿技術(shù)、共享開源發(fā)展動態(tài)信息、參與開源社區(qū)運營等提供專業(yè)化、定制化服務(wù)。推動金融機構(gòu)開展開源技術(shù)成熟度評估，進行開源許可安全合規(guī)審查，建立開源技術(shù)選型評估模型，提升開源技術(shù)應(yīng)用質(zhì)量與效率。

　　十九、加強開源技術(shù)及應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，瞄準(zhǔn)急需、重點領(lǐng)域加快標(biāo)準(zhǔn)制定與實施。加快推進開源技術(shù)應(yīng)用和標(biāo)準(zhǔn)研究制定一體化。加強開源技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)與信息化規(guī)劃的銜接配套，推動金融業(yè)開源技術(shù)及應(yīng)用高質(zhì)量發(fā)展。

　　二十、鼓勵金融機構(gòu)加強知識產(chǎn)權(quán)保護研究與宣傳，提升知識產(chǎn)權(quán)保護意識，制定軟件版權(quán)、專利、商標(biāo)等開源技術(shù)知識產(chǎn)權(quán)保護策略和制度。依法合規(guī)使用開源技術(shù)，同時保障自身在使用開源技術(shù)、參與開源生態(tài)貢獻中的合法權(quán)益。

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　　中央網(wǎng)信辦秘書局

　　工業(yè)和信息化部辦公廳

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　　2021年9月28日