摘  要：基于.NET技術，以Visual Studio 2008為開發(fā)環(huán)境，采用C#語言、SQL Server 2008作為數據庫，設計實現了Client/Server結構的保險營銷管理系統(tǒng)，實現保險公司對客戶資源及業(yè)務的有效管理、提高了工作效率。
關鍵詞: C#； .NET； 保險營銷； C/S結構

    保險業(yè)作為一個重要的金融服務行業(yè)，客戶資源的爭奪成為競爭的焦點。保險公司應采用“以客戶為中心”的管理方式，以增強對公司客戶的管理和分析，爭取更多的潛在用戶。保險公司營銷管理系統(tǒng)正是為此而開發(fā)的系統(tǒng)，其核心思想是“有效管理公司業(yè)務各方面的資料，以達到信息的最大利用率”，它通過信息技術實現業(yè)務資源的管理，通過對公司業(yè)務數據分析和有效利用，幫助企業(yè)提高客戶服務質量以獲得更多優(yōu)質客戶，是企業(yè)提高核心競爭力的最佳選擇[1]。
1 系統(tǒng)分析
1.1 功能需求
    系統(tǒng)有3種不同權限的用戶，分別是：普通業(yè)務員、業(yè)務經理、系統(tǒng)管理員。各個用戶具有不同的權限，并且擁有各自不同的功能。
    (1)普通業(yè)務員
    普通業(yè)務員是指那些在與用戶交流、介紹產品信息、理賠，并且完成營銷任務的用戶。系統(tǒng)為這些用戶提供最基本的功能，業(yè)務經理、系統(tǒng)管理員都具有普通業(yè)務員的功能。
    (2)業(yè)務經理
    業(yè)務經理是指那些區(qū)域經理、負責經理等具有公司管理權限的人員。系統(tǒng)為他們提供了更高級別的管理權限，如了解目前銷售情況、增設最新的保險產品、保險業(yè)務人員的培訓管理功能，以及查看一些業(yè)務額、銷售額、銷售的分析等。業(yè)務經理擁有普通業(yè)務員的功能，并且還有一些信息的修改和刪除功能。
    (3)系統(tǒng)管理員
    系統(tǒng)管理員是指管理整個系統(tǒng)及系統(tǒng)中全部信息的管理者，該用戶可以對所有用戶以及整個系統(tǒng)中的信息進行管理。系統(tǒng)管理員擁有比所有用戶高一級別的功能，對所有信息都有新增、修改、刪除等功能。
1.2 系統(tǒng)用例分析
    (1)普通業(yè)務員
    普通業(yè)務員登錄保險營銷管理系統(tǒng)才能完成保險業(yè)務的一些相關工作。如果不是保險管理營銷系統(tǒng)用戶，需要通過經理審批，才能讓系統(tǒng)管理員為其開通用戶。登錄后，普通業(yè)務員就可以完成新建保單信息、查看個人業(yè)績、查看最新保險信息、查看個人訓練及成績等。
    普通業(yè)務員用例圖描述了普通業(yè)務員需完成的保險營銷工作。如圖1所示。

    (2)業(yè)務經理
    業(yè)務經理可以完成對保險產品、理賠信息、保險單等信息的管理；可以管理區(qū)域的營銷機構信息、業(yè)務員銷售業(yè)績；管理業(yè)績指標、業(yè)績數據，可以制定和修改月、年度任務，還可以通過Excel導出相關數據；管理業(yè)務員訓練，完成對業(yè)務員培訓項目的管理和考核指標的設定。業(yè)務經理用例圖如圖2所示。

    (3)系統(tǒng)管理員
    系統(tǒng)管理員擁有包括普通業(yè)務員和業(yè)務經理的所有功能，且其特有功能是管理系統(tǒng)用戶，可以添加、刪除、修改系統(tǒng)的各類型用戶。
1.3 時序分析
    此部分以普通業(yè)務員新增保險單信息為例進行時序分析，時序圖如圖3所示。普通業(yè)務員通過系統(tǒng)提供的用戶接口界面進行登錄，登錄系統(tǒng)后的普通業(yè)務員，在系統(tǒng)界面中選擇相關模塊，打開新建保險單的功能模塊，輸入相關保險單信息，確認添加后完成新保險單的創(chuàng)建。普通業(yè)務員可以繼續(xù)添加保險單信息或注銷退出，實現保險業(yè)務的新建保單工作。
2 系統(tǒng)設計
2.1 系統(tǒng)模塊設計
    根據系統(tǒng)分析和實際調研，按照模塊化的系統(tǒng)設計方法，得到保險營銷系統(tǒng)的模塊結構圖，如圖4所示，根據登錄用戶的權限，動態(tài)顯示功能模塊。

    成員管理：管理系統(tǒng)成員，只能設置普通業(yè)務員的區(qū)域，無法完成新用戶添加的工作。
    個人業(yè)績管理：管理普通業(yè)務員的業(yè)績，查看普通業(yè)務員個人業(yè)績評定成績。
　營銷機構設置：管理保險公司其他營銷機構。
　保險單管理：管理保險公司保險單，完成添加、修改、刪除等工作。
　產品管理：管理保險公司的保險產品，完成添加、修改、刪除等工作。
　區(qū)域管理：管理區(qū)域，完成添加、編輯、刪除、區(qū)域設置等工作。
　理賠管理：管理理賠信息，并且可以把理賠信息分配到相應的普通業(yè)務員。
　營銷分析：完成營銷分析等工作，包括當前分析數據的導出，還可以預測月、年營銷計劃。
　培訓項目：培訓項目管理，完成培訓項目的添加、編輯、刪除。
　考核指標：設置保險公司普通業(yè)務員培訓考核的指標。
　登錄：系統(tǒng)用戶登錄，根據不同權限進入不同界面。
　普通業(yè)務員擁有系統(tǒng)的最小權限，看到的功能模塊也是最少的，包括：保險單管理、查看個人業(yè)績、個人培訓，以及管理個人信息。
2.2 數據庫設計
    系統(tǒng)所設計的數據包括用戶的注冊信息、用戶的角色、業(yè)務員所屬區(qū)域信息、各個保險產品的詳細信息、投保用戶的繳費信息、被保險人信息等。根據對各類數據庫的特點分析，系統(tǒng)使用SQL Server 2008 數據庫來進行整個數據庫的設計[2-4]。普通業(yè)務員只擁有對銷售單表和產品表擁有添加的權限；業(yè)務經理對除用戶信息表外的其他表擁有添加、修改、刪除的權限；系統(tǒng)管理員擁有所有表的添加、修改、刪除權限。
    在系統(tǒng)中，用戶、銷售單、產品、被保險人信息、投保人信息、營銷機構、銷售考核、課程、區(qū)域機構是永久信息，保存在數據庫表中，數據庫表關系模式圖如圖5所示。

2.3 系統(tǒng)活動圖
    此節(jié)以用戶登錄模塊和系統(tǒng)管理員成員管理模塊為例進行模塊詳細設計[5-6]。
    (1)用戶登錄模塊
    用戶登錄系統(tǒng)。系統(tǒng)會根據用戶的權限，動態(tài)變更系統(tǒng)功能模塊，用戶根據自己的權限選擇相應的功能來完成自己的相關工作。沒有注冊的用戶只可以通過文字形式提交申請，由業(yè)務經理審批，再由系統(tǒng)管理員添加注冊，無法自己在系統(tǒng)中注冊?；顒訄D如圖6所示。

    (2)系統(tǒng)管理員成員管理模塊
    系統(tǒng)管理員擁有保險營銷管理所有的權限，但是由于系統(tǒng)管理員并不參與保險公司的相關業(yè)務，對于營銷管理等業(yè)務只擁有維護的工作，并不能修改或刪除一些保險業(yè)務信息。系統(tǒng)用戶是由系統(tǒng)管理員管理的，主要負責用戶新增、信息修改和用戶刪除?；顒訄D如圖7所示。

    設計開發(fā)了用于保險公司提高管理工作效率的保險營銷管理系統(tǒng)，實現了對公司業(yè)務數據、業(yè)務人員以及業(yè)務機構的各項數據的管理，為決策人員進行業(yè)務決策提供服務，提高了企業(yè)的競爭能力。
參考文獻
[1] 張燕.基于J2EE多層框架的保險營銷管理信息系統(tǒng)設計與實現[D]．北京：中國地質大學, 2007．
[2] 微軟MCPD課程教材．使用Microsoft Visual Studio 2005進行數據訪問的高級技術6112A[M]．微軟，2008:52-56.
[3] 微軟MCPD課程教材．使用Microsoft Visual Studio 2005進行數據訪問的核心技術6111A[M]．微軟，2008:67-69.
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[5] 馬駿．C#程序設計及應用教程（第2版）[M]． 北京:人民郵電出版社，2009:37-45.
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