《電子技術(shù)應(yīng)用》
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解讀《金融行業(yè)應(yīng)用解決方案白皮書(shū)》:洞察金融網(wǎng)信新發(fā)展、新機(jī)遇、新方向

2022-10-26
來(lái)源:自主可控新鮮事
關(guān)鍵詞: 金融行業(yè) 網(wǎng)信

金融業(yè)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,其運(yùn)行關(guān)系著國(guó)計(jì)民生的穩(wěn)定,金融的數(shù)字信息安全格外重要,網(wǎng)信需求更為突出。隨著新技術(shù)的迭代和產(chǎn)業(yè)鏈的創(chuàng)新,依托黨政和數(shù)字化轉(zhuǎn)型,金融網(wǎng)信成為落地實(shí)踐最多的行業(yè)。數(shù)字金融也將從業(yè)務(wù)體量、技術(shù)難度、性能指標(biāo)等多個(gè)方面不斷加碼,對(duì)國(guó)產(chǎn)化軟硬件的穩(wěn)定性、可靠性、易用性、安全性及兼容性提出更高要求。

金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型概況如何?金融行業(yè)操作系統(tǒng)目前的發(fā)展現(xiàn)狀是怎樣的?典型的業(yè)務(wù)場(chǎng)景有哪些?如何加速行業(yè)信息化創(chuàng)新發(fā)展?在此背景下,9月26日,國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)代表企業(yè)麒麟軟件重磅發(fā)布《金融行業(yè)應(yīng)用解決方案白皮書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱《白皮書(shū)》)。

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麒麟軟件發(fā)布《金融行業(yè)應(yīng)用解決方案白皮書(shū)》

《白皮書(shū)》共分為六個(gè)部分,以操作系統(tǒng)基礎(chǔ)軟件長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的視角,通過(guò)回顧金融行業(yè)歷程、發(fā)掘產(chǎn)業(yè)側(cè)技術(shù)特點(diǎn)、展現(xiàn)基礎(chǔ)軟件獨(dú)特色彩提供行業(yè)成熟案例及解決方案,系統(tǒng)地解答上述問(wèn)題為金融行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展提供了可借鑒的思路和方案。

指導(dǎo)性政策密集出臺(tái),推動(dòng)金融科技高質(zhì)量發(fā)展

近年來(lái),我國(guó)持續(xù)加大對(duì)科技創(chuàng)新的支持力度,在黨和國(guó)家重點(diǎn)關(guān)注高質(zhì)量發(fā)展下,“十四五”數(shù)字化趨勢(shì)的行業(yè)指導(dǎo)性政策密集出臺(tái),拉開(kāi)了中國(guó)金融體系轉(zhuǎn)型發(fā)展的大幕,也為金融網(wǎng)信的全面發(fā)展明確了道路。

金融業(yè)加大數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范建設(shè)、整體框架模型等方法措施,推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實(shí)施。行業(yè)機(jī)構(gòu)不斷完善數(shù)字化轉(zhuǎn)型治理體系制定了以信息化創(chuàng)新為基礎(chǔ)的金融科技發(fā)展、數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃。頭部商業(yè)銀行率先實(shí)施了包括業(yè)務(wù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)及IT架構(gòu)的全面企業(yè)架構(gòu)轉(zhuǎn)型,從而提升綜合架構(gòu)整體設(shè)計(jì)能力,推動(dòng)組件化、分布式架構(gòu)深入應(yīng)用以及數(shù)據(jù)中臺(tái)體系建設(shè)。

《白皮書(shū)》指出,截至2021年年底,金融領(lǐng)域在操作系統(tǒng)、中間件、數(shù)據(jù)庫(kù)、辦公軟件、網(wǎng)絡(luò)安全、終端外設(shè)等應(yīng)用環(huán)節(jié)均有實(shí)踐落地產(chǎn)品和解決方案,并且在不同的金融場(chǎng)景都已出現(xiàn)較為成熟的替換技術(shù)路線。隨著越來(lái)越多金融機(jī)構(gòu)和科技廠商的參與,金融行業(yè)自主創(chuàng)新將在2022年實(shí)現(xiàn)全面推廣,在2025年有望實(shí)現(xiàn)大范圍應(yīng)用落地。以中國(guó)電子、中國(guó)電科、華為、浪潮為代表的產(chǎn)業(yè)側(cè)企業(yè)將不斷打破核心技術(shù)壁壘,在國(guó)家科技創(chuàng)新的引領(lǐng)下一步步撬動(dòng)技術(shù)受制于人的市場(chǎng)桎梏。

賦能金融行業(yè)客戶,國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)可堪大用

操作系統(tǒng)作為基礎(chǔ)軟件中的核心構(gòu)成,是金融行業(yè)各類終端設(shè)備和業(yè)務(wù)系統(tǒng)高效穩(wěn)定運(yùn)行的基座,所以金融領(lǐng)域?qū)Σ僮飨到y(tǒng)的安全及穩(wěn)定性要求極高,而 Linux作為一種重要的操作系統(tǒng),不僅具有高效、靈活、開(kāi)放等許多的優(yōu)點(diǎn),同時(shí)在安全性方面也處于領(lǐng)先地位,在金融領(lǐng)域的應(yīng)用越來(lái)越廣泛,作用也越來(lái)越大。經(jīng)過(guò)三十余年的不斷探索,國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)在易用性、穩(wěn)定性和生態(tài)完善性等諸多方面,正在從“可用”向“好用”加速發(fā)展。

《白皮書(shū)》指出,國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)正不斷縮小與國(guó)外主流操作系統(tǒng)的差距,且由于支持國(guó)密算法和可信計(jì)算技術(shù),在安全性方面優(yōu)于國(guó)外主流操作系統(tǒng)。國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)支持飛騰、鯤鵬、龍芯、兆芯、海光、申威等國(guó)產(chǎn)CPU,并可與X86等主流計(jì)算芯片兼容,同時(shí)也適配阿里云、騰訊云、華為云等國(guó)內(nèi)云計(jì)算平臺(tái),在算力方面給予多樣性支撐。綜上可知,國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)已經(jīng)可以真正作為“好用”的業(yè)務(wù)系統(tǒng)基座賦能金融行業(yè)客戶。

金融網(wǎng)信進(jìn)入“深水區(qū)”,四大應(yīng)用場(chǎng)景蘊(yùn)含新機(jī)遇

金融行業(yè)涉及領(lǐng)域包含銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金六大分類,所涉及信息系統(tǒng)復(fù)雜度高、專業(yè)度強(qiáng)以及場(chǎng)景種類繁多。近些年來(lái)金融業(yè)按照信息化創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)布局將現(xiàn)有的業(yè)務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景劃分為辦公系統(tǒng)、金融機(jī)具、一般業(yè)務(wù)系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)四個(gè)大類,行業(yè)內(nèi)各機(jī)構(gòu)以此展開(kāi)深入技術(shù)研究和創(chuàng)新工作。

值得注意的是,目前各大金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在線自助設(shè)備,包含ATM、CRS、自助終端、排隊(duì)機(jī)智能柜臺(tái)等網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備均采用通用X86技術(shù)路線,設(shè)備核心技術(shù)均非自主創(chuàng)新。因此,建立一套健全且安全的金融信息網(wǎng)絡(luò)、具備安全可控的金融自助設(shè)備,成為金融行業(yè)變革的重點(diǎn)。

自2020年開(kāi)始,金融網(wǎng)信一期工作正式啟動(dòng),其中就包含金融機(jī)具設(shè)備的自主創(chuàng)新,其目的是構(gòu)建具有中國(guó)特色、安全可靠的金融設(shè)備生態(tài),解決“卡脖子”問(wèn)題?;仡?021年金融網(wǎng)信的實(shí)際落地情況,金融機(jī)具在采購(gòu)中占比提高至10%-15%。2021年,傳統(tǒng)金融機(jī)具保有量銳減,伴隨著網(wǎng)信金融機(jī)具的迅猛發(fā)展。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì),2022年在金融網(wǎng)信的大方向下,金融機(jī)具的信息化創(chuàng)新勢(shì)在必行,基于國(guó)產(chǎn)處理器以及國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)的工控系統(tǒng)技術(shù)的引入,給支撐該領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)鏈帶來(lái)了巨大的商機(jī),同時(shí)帶來(lái)新一輪的金融機(jī)具發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

隨著金融行業(yè)自主創(chuàng)新進(jìn)程逐漸進(jìn)入“深水區(qū)”,麒麟軟件深知機(jī)具設(shè)備的國(guó)產(chǎn)化已成為金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要一環(huán),攜手國(guó)內(nèi)主流13家機(jī)具廠商成立麒麟軟件“金融機(jī)具生態(tài)圈俱樂(lè)部”,共同推進(jìn)以麒麟操作系統(tǒng)為安全基座的國(guó)產(chǎn)化機(jī)具生態(tài),為用戶提供安全可信、高穩(wěn)定性及定制化的解決方案,共繪金融機(jī)具網(wǎng)信產(chǎn)業(yè)藍(lán)圖。

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“金融機(jī)具生態(tài)圈俱樂(lè)部”正式成立

行業(yè)解決方案逐步完善,金融網(wǎng)信碩果累累

《白皮書(shū)》指出,現(xiàn)階段,金融業(yè)自主創(chuàng)新整體解決方案正在逐步應(yīng)用和完善,無(wú)論是底層芯片、整機(jī)終端、操作系統(tǒng),還是上層云平臺(tái)、數(shù)據(jù)庫(kù)、中間件、應(yīng)用軟件,各類軟硬件產(chǎn)品成熟度不斷提升,為金融科技自主創(chuàng)新發(fā)展打下關(guān)鍵的基礎(chǔ)。

目前,國(guó)內(nèi)企業(yè)已經(jīng)開(kāi)發(fā)出了一系列基于國(guó)產(chǎn)CPU和麒麟OS的自助取款機(jī)、自助存取款一體機(jī)、自助查詢終端、排隊(duì)機(jī)、自助繳費(fèi)終端、可視柜臺(tái)、智能柜臺(tái)、移動(dòng)柜臺(tái)等終端設(shè)備,以及分布式備份平臺(tái)、數(shù)字化辦公系統(tǒng)、金融核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),證券交易系統(tǒng)。

如某商業(yè)銀行將其日常辦公的非核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和金融交易的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全部遷移到國(guó)產(chǎn)平臺(tái)。目前該銀行的非核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)均已開(kāi)始基于ARM CPU與銀河麒麟系統(tǒng)、達(dá)夢(mèng)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行適配,并對(duì)原系統(tǒng)進(jìn)行了全面升級(jí)。

某商業(yè)銀行基于銀河麒麟操作系統(tǒng)深度適配調(diào)優(yōu),構(gòu)建分布式信用卡核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),完成主機(jī)系統(tǒng)到分布式系統(tǒng)的數(shù)據(jù)遷移,并完成ARM和X86異構(gòu)平臺(tái)雙軌運(yùn)行,支撐應(yīng)用層基于微服務(wù)的敏捷處理框架、數(shù)據(jù)層分布式作業(yè)海量數(shù)據(jù)處理平臺(tái)。2020年11月15日正式上線運(yùn)行,部署銀河麒麟操作系統(tǒng)近500套,改造后的業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易響應(yīng)時(shí)間縮短了13%,系統(tǒng)生產(chǎn)平穩(wěn)運(yùn)行。

中電金信充分利用分布式系統(tǒng)、數(shù)據(jù)分析、智能化及自動(dòng)化等技術(shù)手段在金融領(lǐng)域的應(yīng)用成果,推出了其于微服務(wù)的分布式國(guó)際結(jié)算系統(tǒng),并與麒麟軟件攜手,推出基于銀河麒麟操作系統(tǒng)的國(guó)產(chǎn)化基礎(chǔ)軟硬件環(huán)境的分布式國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)解決方案。

據(jù)了解,目前麒麟操作系統(tǒng)已支撐超過(guò)百家金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化、國(guó)產(chǎn)化應(yīng)用。

三大方面,加速金融行業(yè)信息化創(chuàng)新發(fā)展

隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的深入,企業(yè)的信息化創(chuàng)新正不斷地從宏觀整體,向企業(yè)價(jià)值鏈中各環(huán)節(jié)微觀模塊滲透。金融行業(yè)信息化創(chuàng)新應(yīng)以企業(yè)信息化創(chuàng)新為藍(lán)本以國(guó)產(chǎn)化建設(shè)為根基,以金融行業(yè)數(shù)字化建設(shè)場(chǎng)景需求為導(dǎo)向,逐步將金融行業(yè)信息化創(chuàng)新穩(wěn)步實(shí)施落地。

麒麟軟件作為國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)廠商,對(duì)金融行業(yè)信息化創(chuàng)新有如下建議:一、大力發(fā)展以國(guó)產(chǎn)操作系統(tǒng)為底座的云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能新技術(shù)引領(lǐng)的金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè);二、順應(yīng)趨勢(shì),金融行業(yè)應(yīng)推進(jìn)操作系統(tǒng)國(guó)產(chǎn)化可行的技術(shù)路線。三、建立以軟件供應(yīng)鏈安全為基準(zhǔn)的創(chuàng)新生態(tài)。

此外,《白皮書(shū)》還提出應(yīng)從行業(yè)信息化安全體系建設(shè),構(gòu)建全面的平臺(tái)型、系統(tǒng)型金融行業(yè)安全防護(hù)體系;軟硬件生態(tài)及開(kāi)源建設(shè);行業(yè)人才培養(yǎng)等方面入手加速行業(yè)信息化創(chuàng)新發(fā)展。

結(jié)語(yǔ)

據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示,全國(guó)目前現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)共4000余家,網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模超過(guò)22萬(wàn)個(gè)。以中、農(nóng)、工、建四大行為例,每家每年的IT支出都超過(guò) 200 億元。而興業(yè)證券報(bào)告表示,金融行業(yè)網(wǎng)信試點(diǎn)機(jī)構(gòu)今年國(guó)產(chǎn)化投入占全年 IT 支出比重的有望達(dá)到 30%,金融行業(yè)巨大的替代需求將釋放網(wǎng)信產(chǎn)業(yè)的巨大增量。

但整體而言,我國(guó)網(wǎng)信產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型在金融領(lǐng)域仍處于“試點(diǎn)”到“全面推廣”的中間階段,還面臨如生態(tài)有待完善、運(yùn)維技術(shù)體系革新還需加強(qiáng)等諸多挑戰(zhàn)。篳路藍(lán)縷,砥礪前行,網(wǎng)信產(chǎn)業(yè)的建設(shè)與發(fā)展不是一蹴而就的,離不開(kāi)產(chǎn)業(yè)鏈以及生態(tài)鏈各方的共同努力,更離不開(kāi)金融機(jī)構(gòu)決策者在頂層設(shè)計(jì)上的大力支持。

相信,在經(jīng)歷“試點(diǎn)”向“全面推廣”的不斷打磨下,金融網(wǎng)信將在產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路上留下堅(jiān)實(shí)而深遠(yuǎn)的足跡。



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