反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(草案)征求意見(jiàn)稿——首部專門針對(duì)電信詐騙的立法征求意見(jiàn):預(yù)防為主,技術(shù)先行
2021-10-26
來(lái)源:數(shù)字科技說(shuō)
10月23日,反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法(草案)征求意見(jiàn)稿(下稱“草案”)在全國(guó)人大網(wǎng)站發(fā)布,并對(duì)外征求意見(jiàn)。
今年6月,最高人民法院刑三庭副庭長(zhǎng)李睿懿在新聞發(fā)布會(huì)上透露,2020年全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及財(cái)產(chǎn)損失達(dá)353.7億元。據(jù)報(bào)道,2021年以來(lái),全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件日均發(fā)案2700起,日平均損失達(dá)到了1.4億元。
作為首部針對(duì)電信詐騙的專門性立法,草案共七章三十九條,對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙做出了定義,從通信治理、金融治理、互聯(lián)網(wǎng)治理、其他防范措施等方面對(duì)地方各級(jí)人民政府的工作,對(duì)金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門在反詐中的職責(zé),對(duì)電信經(jīng)營(yíng)業(yè)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者的安全責(zé)任都作出明確規(guī)定。
專家分析認(rèn)為,在草案中規(guī)定公安、通信、金融、電信等部門各司其職,同時(shí)統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)技術(shù)措施建設(shè),推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享,既能保證各主管單位在各自職權(quán)范圍內(nèi)履責(zé),同時(shí)也打破了以往九龍治水的困境,是“齊抓共管”立法原則的體現(xiàn)。
另外,有專家表示,對(duì)于草案中規(guī)定的推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息“數(shù)據(jù)共享”仍有技術(shù)、制度的瓶頸待突破。
基本思路是預(yù)防
據(jù)了解,電信詐騙屬于詐騙犯罪的一種,在刑法中通常以詐騙罪等進(jìn)行規(guī)制,而由于它是利用計(jì)算機(jī)、電信系統(tǒng)等新型設(shè)施開展違法犯罪活動(dòng),因此也被歸結(jié)為“新型犯罪”。
草案對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙做出了定義——“本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,是指以非法占有為目的,利用電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段,通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸方式,騙取公私財(cái)物的行為?!?/p>
對(duì)于制定草案的意義,草案在第一條中寫明,為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,保護(hù)公民合法權(quán)益,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全,制定本法。
“草案基本思路是預(yù)防。”北京外國(guó)語(yǔ)大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師、電子商務(wù)與網(wǎng)絡(luò)犯罪研究中心主任王文華解釋,“刑法、治安管理處罰法都屬于事后法,是在違法犯罪行為發(fā)生后才去懲罰,而草案起的是預(yù)防性的作用。刑法是實(shí)體法,刑事訴訟法是程序法,治安管理處罰法是行政處罰法,但草案卻是一部綜合法?!?/p>
在她看來(lái),草案作為一部預(yù)防性的立法,主要著力于解決責(zé)任部門間如何銜接、具體措施如何落地、涉外電信詐騙犯罪如何處理以及它與刑法、治安管理處罰法等如何形成一系列預(yù)防和打擊電信詐騙的完整法律鏈條等問(wèn)題,以此有效打擊電信詐騙犯罪。
對(duì)此,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)研究中心副主任、北京師范大學(xué)網(wǎng)絡(luò)法治國(guó)際中心執(zhí)行主任吳沈括也有相似觀點(diǎn),認(rèn)為反詐法貫徹的是綜合治理和預(yù)防治理的思路。
他指出,從內(nèi)容設(shè)計(jì)來(lái)看,反詐法從基本原則、技術(shù)防治,到平臺(tái)責(zé)任、黑灰產(chǎn)治理,以及被害人救助機(jī)制等方面都作出了規(guī)定,其側(cè)重的并不是嚴(yán)格的刑法意義上的處罰思路,而是預(yù)防性的制度設(shè)計(jì)。通過(guò)筑牢各方主體的保護(hù)責(zé)任,阻止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪事件的發(fā)生。
技術(shù)或比法律更及時(shí)有效
2016年8月,山東臨沂的徐玉玉因被詐騙電話騙走上大學(xué)的費(fèi)用9900元,傷心欲絕導(dǎo)致心臟驟停,不幸離世;去年,全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及財(cái)產(chǎn)損失達(dá)353.7億元;據(jù)央視網(wǎng)報(bào)道,2021年以來(lái),全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件日均發(fā)案2700起,日平均損失達(dá)到了1.4億元。
如今電信詐騙案高發(fā),詐騙手段層出不窮,詐騙金額持續(xù)上升……給社會(huì)穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全造成了嚴(yán)重威脅。
與傳統(tǒng)詐騙不同的是,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)、信息等系統(tǒng),“它的技術(shù)特點(diǎn)是很強(qiáng)的?!被诖?,王文華認(rèn)為,預(yù)防、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,完全依賴法律措施未必奏效。因此,草案更全面地考慮到了法律加技術(shù)、甚至是技術(shù)走在法律前面的措施——“能用技術(shù)解決電信詐騙問(wèn)題是最好的,那就無(wú)需動(dòng)用法律手段?!?/p>
草案第二十七條規(guī)定,國(guó)家支持電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者研究開發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施,用于監(jiān)測(cè)、識(shí)別和處置涉詐信息、活動(dòng)。
“如果發(fā)生了電信詐騙,我們就采用相應(yīng)的反制手段;如果沒(méi)有出現(xiàn),那就更早地在技術(shù)層面進(jìn)行預(yù)防。從技術(shù)上把電信詐騙擋在門外——讓詐騙分子給被害人打電話打不出去,發(fā)短信息發(fā)不出去。這種科技手段有時(shí)比法律解決問(wèn)題更快、更徹底、更及時(shí)。”王文華表示。
談到預(yù)防手段和技術(shù),北京市社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所副所長(zhǎng)王潔對(duì)南都·隱私護(hù)衛(wèi)隊(duì)表示,當(dāng)前各地反詐中心都在建立反詐預(yù)警勸阻系統(tǒng)。他注意到,草案第二十八條著重對(duì)該系統(tǒng)作出規(guī)定——公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立預(yù)警勸阻系統(tǒng),對(duì)預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在受害人,根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施。
“相應(yīng)的勸阻措施具體是什么措施,條文沒(méi)有細(xì)化。”對(duì)此,王潔建議,公安機(jī)關(guān)可協(xié)調(diào)通信部門、銀行部門等對(duì)潛在受害人采取及時(shí)掐斷電話、緊急凍結(jié)其名下所有銀行卡的方式。而采取這些措施的前提是“取得家屬的授權(quán)同意。”他強(qiáng)調(diào)。
共防共治才能“道高一丈”
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙運(yùn)作模式日趨專業(yè)化、集團(tuán)化,犯罪分工逐漸精細(xì)化,活動(dòng)地域呈現(xiàn)跨境化,逐漸形成上下游環(huán)節(jié)勾連配合的完整鏈條。同時(shí)催生了大量為犯罪分子實(shí)施詐騙提供幫助和支持的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,并以此獲利的下游犯罪。其中包括為詐騙集團(tuán)提供搭建虛假平臺(tái)需要的技術(shù)支持、協(xié)助轉(zhuǎn)賬洗錢、提供資金賬戶需要的銀行賬戶信息等。
王文華強(qiáng)調(diào),事實(shí)上,電信詐騙已經(jīng)形成了一個(gè)完整的、封閉的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,如果對(duì)其進(jìn)行預(yù)防和打擊的監(jiān)管部門、司法部門、執(zhí)法部門等不能串聯(lián)成為一個(gè)體系,就很難攻破這樣的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。“有關(guān)電詐任何一個(gè)環(huán)節(jié)上的主體,都必須相互形成一個(gè)環(huán)環(huán)相扣、緊密銜接的預(yù)防打擊鏈條,實(shí)現(xiàn)共防共治,做到‘道高一丈’?!?/p>
草案第五條規(guī)定,地方各級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作負(fù)責(zé),確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制,組織開展綜合治理和防范宣傳。
公安部門組織協(xié)調(diào)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,金融、通信、互聯(lián) 網(wǎng)等行業(yè)主管部門依照職責(zé)負(fù)責(zé)本行業(yè)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,承擔(dān)行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián) 網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)安全主體責(zé)任,建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 防控機(jī)制和安全責(zé)任制度。
北京網(wǎng)絡(luò)行業(yè)協(xié)會(huì)法律委員會(huì)副主任王琮瑋表示,在草案中規(guī)定公安、通信、金融、電信等部門各司其職,同時(shí)統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)技術(shù)措施建設(shè),推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享,既能保證各主管單位在各自職權(quán)范圍內(nèi)履責(zé),同時(shí)也打破了以往九龍治水的困境,是“齊抓共管”立法原則的體現(xiàn)。
結(jié)合第十七條規(guī)定——“公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度,明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。緊急止付、快速凍結(jié)、資金返還由公安機(jī)關(guān)決定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合”來(lái)看,王潔表示,雖然公安部門一直在實(shí)操中執(zhí)行涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還等制度,但相關(guān)部門配合度不高。
“此次草案明確賦予公安部門組織協(xié)調(diào)的權(quán)力,使其以后操作起來(lái)會(huì)更加有效率,各方配合度會(huì)更高。”他強(qiáng)調(diào)。
此外,王文華表示,數(shù)據(jù)共享是實(shí)現(xiàn)社會(huì)共治的重要條件。對(duì)此,草案第二十七條規(guī)定,國(guó)家金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門和公安部門等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)技術(shù)措施建設(shè),推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享。
“或因傳統(tǒng)的、各種條條塊塊的分割,導(dǎo)致各個(gè)部門無(wú)論是出于保密,還是出于業(yè)務(wù)發(fā)展、便利管理等原因,都習(xí)慣性地不愿意共享數(shù)據(jù),也沒(méi)有數(shù)據(jù)共享的意識(shí)。此外,他們對(duì)于哪些數(shù)據(jù)能共享,哪些需要保密都不是很清楚?!?/p>
吳沈括直言有三個(gè)需要突破的瓶頸。一是技術(shù)層面,相關(guān)的共享平臺(tái)技術(shù)支撐不足,需要大量的投入來(lái)實(shí)現(xiàn)技術(shù)層面的支撐。二是業(yè)務(wù)規(guī)則,目前的信息共享規(guī)則及制度不夠充分,需要進(jìn)一步完善。三是在數(shù)據(jù)共享的過(guò)程中,如何平衡它與其他法律規(guī)則,實(shí)現(xiàn)不同法律框架下的利益平衡和利益協(xié)調(diào)。