美國執(zhí)法機(jī)構(gòu)近期迎來多事之秋。在黑人喬治·弗洛伊德遭警察暴力執(zhí)法致死事件后，明尼阿波利斯、芝加哥等多地警方系統(tǒng)遭黑客攻擊癱瘓或劫持；有好事者在eBay上購買二手警用攝像頭，披露了大量美國警察執(zhí)法視頻；激進(jìn)組織DDoSecrets放出竊取的近300GB全美各地警察部門和執(zhí)法融合中心的內(nèi)部數(shù)據(jù)集BlueLeaks，或?qū)⒊蔀橄乱粋€(gè)維基解密。
9月20日，美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局（FinCEN）2500多個(gè)機(jī)密文件又遭泄露，涉及約2萬億美元的交易。這些文件揭露了一些國際性銀行讓犯罪分子在世界各地轉(zhuǎn)移贓款的行為，也揭露了俄羅斯寡頭是如何利用銀行來逃避西方國家的制裁。
據(jù)英國廣播公司21日報(bào)道，F(xiàn)inCEN文件的泄露是過去五年來發(fā)生的一系列泄密事件中最新的一次，其文件內(nèi)容揭露了秘密交易、洗錢和金融犯罪。
FinCEN指的是美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局（ US Financial Crimes Enforcement Network），其成員是美國財(cái)政部中負(fù)責(zé)打擊金融犯罪的官員。在金融監(jiān)管中，“可疑活動(dòng)報(bào)告”（SARs）是金融機(jī)構(gòu)針對可疑交易或潛在可疑活動(dòng)等向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)所作的報(bào)告。如果銀行擔(dān)心其中一位客戶的不良行為，則必須填寫一份報(bào)告提交FinCEN。
在本次FinCEN泄露的2500多份文件中，其大部分是各大銀行在2000年至2017年期間向FinCEN提交的“可疑活動(dòng)報(bào)告”，但這還不能用以證明客戶確實(shí)存在不法行為或犯罪行為。
如果有人打算從犯罪企業(yè)中獲利，最重要的一個(gè)途徑就是洗錢，即將贓款（毒品交易或腐敗等犯罪所得）存入一家知名銀行的賬戶，使其與犯罪行為沒有關(guān)聯(lián)。銀行應(yīng)該確保它們不會(huì)幫助客戶洗錢或以違反規(guī)則的方式轉(zhuǎn)移資金。如果銀行有客戶犯罪活動(dòng)的證據(jù)，則應(yīng)停止轉(zhuǎn)移現(xiàn)金。
FinCEN文件中揭露了銀行、個(gè)人轉(zhuǎn)移贓款的一系列行為。例如，匯豐銀行（HSBC）允許欺詐者將數(shù)百萬美元的贓款轉(zhuǎn)移到世界各地，盡管它之前已經(jīng)從美國調(diào)查人員那里得知此事；跨國銀行摩根大通（JP Morgan）可能幫助了一個(gè)黑手黨頭目通過金融系統(tǒng)轉(zhuǎn)移了超過10億美元的資金。這個(gè)黑手黨頭目名叫塞米翁·莫吉列維奇（Semon Mogilevich），他被指控犯有槍支犯罪，販毒和謀殺罪，是美國聯(lián)邦調(diào)查局十大通緝犯中的一員；德意志銀行將贓款轉(zhuǎn)移給犯罪者、恐怖分子和毒販。
此外，文件中還披露了俄羅斯總統(tǒng)普京的密友阿爾卡季·羅滕貝格（Arkady Rotenberg）可能利用倫敦巴克萊銀行洗錢，以逃避美國和歐盟的制裁；阿聯(lián)酋中央銀行沒有對當(dāng)?shù)匾患夜編椭晾侍颖苤撇玫木娌扇⌒袆?dòng)；在約旦的阿拉伯銀行客戶帳戶被用于資助恐怖主義之后，渣打銀行仍為該賬戶轉(zhuǎn)移了十多年的現(xiàn)金；英國被稱為“高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)”，F(xiàn)inCEN文件中披露了3000多家英國公司的“可疑活動(dòng)報(bào)告”，這比其他任何國家都多。
在本月初發(fā)布的一份聲明中，F(xiàn)inCEN譴責(zé)了泄露文件的行為，并表示已將此事提交給美國司法部。FinCEN表示，未經(jīng)授權(quán)披露SAR是一種犯罪行為，會(huì)影響美國的國家安全，危及執(zhí)法調(diào)查，并威脅提交此類報(bào)告的機(jī)構(gòu)和個(gè)人的安全。
與近年來泄漏的金融犯罪信息不同，F(xiàn)inCEN文件不只是揭露一兩家公司的信息，還包括了許多銀行提交的“可疑活動(dòng)報(bào)告”。同時(shí)，F(xiàn)inCEN文件中也提出疑問，為什么有的銀行發(fā)現(xiàn)了企業(yè)或個(gè)人的可疑活動(dòng)，卻并未采取行動(dòng)消除這種疑慮。
由于FinCEN機(jī)密文件泄露，周一歐美銀行股大跌，牽涉泄露的機(jī)密文件中的行為較多的德意志銀行美股盤前跌幅近8%，摩根大通盤前跌4.4%，匯豐銀行港股下跌了4％，已到近年低點(diǎn)。